На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к предварительному краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными сепаратистов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах создатели пагоды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела организацию с июня 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства кредитований «под предлогом высокопроизводительного их внедрения путем инвестирования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся налог в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го фирма угодила в перечень банковских пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим инвесторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как извещал еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к ликвидности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день раздражения дела родоначальники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, читал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На миг авторства материала, существенная сумма на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков состоят именно родоначальникам Finiko.

Кроме того, у родоначальников пагоды пить около сотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является исходными (служат только для корреспонденций чеканок на главные кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о укрывательстве денег и перенаправлении их акционерами пагоды на иные счета.

По подсчетам ежемесячника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 сентября им удалось отследить результат «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую евровалюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной организацией с помощью соответственного сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве станции для торговли биткоином, обещая годовую выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на свердель более $700 млн.

Кроме того, среди трансакций увенчалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по коммерции кокаинами и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных спецопераций с криптовалютой и других.
• Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и результату средств на ипотечную карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и оразмере.подробные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром занимаются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать уведомления в полицию, извещал комендант отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, отраслевое управление МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое заседание в межрегиональном управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, пересказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве невысоких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные проприетарные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако полиэтнические правоохранители вряд ли будут специализироваться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому относится факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные представители корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал собственник при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — промолвил он.

Собеседник заявил, что выломать холодный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему архетипический допуск в момент создания. «Если холодный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий ,пытался их рассорить, побуждая следить дружка за дружкаом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 июня Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную деньгу они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть идея косвенного радиоэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети появились снимки испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.

---

В минувшем году в Турции спрятался родоначальник экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная сумма убытка по уголовному делу превысила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сообщниками исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словам иного источника журнала «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за дешевизной простоты получения вида на местожительства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина подданства через заявления о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.