На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху

Точное большинство ее вкладчиков неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств измеряется с данными олигархов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды хранят собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с сентября 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их применения путем инвестирования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался дивиденд в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация попала в реестр бюджетных пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko величает себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в компании «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент написания материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков владеют именно основоположникам Finiko.

Кроме того, у создателей пагоды кушать около полсотни Etherium-кошельков, малейшая часть из которых является первичными (служат только для переправок ассигнаций на основные кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

По подсчетам журнала «Компания», существенная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на международную нацвалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди аутентификаций удалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по торговле кокаинами и крупнейшего в мире потенциала по объему полулегальных процедур с криптовалютой и других.
• Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает большинство заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать прошения в полицию, информировал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, федеральное ведение МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .

По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в общероссийском управлении МВД, куда приехал в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, узнали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.

Победитель принешет все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором колличестве невысоких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков извлекались через криптомиксеры — хостинги позволяющие попросить трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать специальные програмные комплексы, которые инкриминируют деятельность криптомиксеров и в целом разворовываются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские силовики вряд ли будут специализироваться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие деньги на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому владеет факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и структурахреспублики еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской федерации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при использовании факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал собственник при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник журнала «Компания», связанный с расследованиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адресс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить смешивание и анонимизация монет», — промолвил он.

Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек может только тот, кто имел к нему онтологический допуск в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать какой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий ,пытался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить идея прямого эфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети просочились фотографии испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.

---

В минувшем году в Турции скрылся родоначальник бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим инвесторам оразмере.подробные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма урона по уголовному делу превысила 100 долл рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словечкам другого источника ежемесячника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега подбирают из-за относительной простоты предоставления вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.