На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств разнится с данными правоохранителей (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пирамиды хранят подтянутые с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела 8203;ь с сентября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их применения путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался налог в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го фирма попала в формуляр экономических пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из застройщиков Finiko, в компании «150 ритейлеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к ликвидности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела родоначальники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На случай написания материала, отдельная сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно родоначальникам Finiko.

Кроме того, у основоположников пагоды пить около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является исходными (служат только для корреспонденций монеток на главнейшие кошельки), но пить и три основных. На миг публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их акционерами пагоды на иные счета.

По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, разузнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с полулегальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных процедур с криптовалютой и других.
• Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой хостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую колоду или цифровой кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам источников ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, сообщал зам.начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, федеральное ведение МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель принешет все?

Finiko ,имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве малюсеньких кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков извлекались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные програмные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские силовики вряд ли будут специализироваться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные члены фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал собственник при изобретении кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить окисление и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто имел к нему архетипический допуск в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением закрытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пуантилизме ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил приятельих партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний силился их рассорить, заставляя следить приятель за приятельом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — жрать идея прямого телеэфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине сентября в Сети появились фотографии алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на собствёный источник.

---

В нынешнем году в Турции скрылся создатель экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим инвесторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущербля по судебному делу превысила 100 долл рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами принесал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словам другого источника ежемесячника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега подбирают из-за существенной простоты предоставления вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы смогут «лишить» Доронина гражданства через ходатайства о его мошенничестве в консульство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.