Кто шаржировал деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России работала целая структура «серых» внешнеторговых переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, тому рынку годами пыталось сохраняться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные форварды и почему прямо сейчас он доживает последующие дни.
Главное
- Почему спрос ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и игроков из России
- Кто выдумывал самые хитроумные модели для гемблинга
- Кто разрешил впитать к ладоням многомиллионный спрос ставок
Государство 15 годов боролось с многомиллионным рынком полулегальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы блокировать их деятельность не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос конкретный сильный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, организаторам которой пыталось обходить все ограничения регуляторов.
В конструировании платежных моделей присутствовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные сервисы и десятки электронных кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали моделейы блокировок.документа ограничений, которые определяли власти, так, что поделать с полулегальным питейным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и брокеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все банковские артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против организаторов платежного спроса ЦБ.
По времени самая могучая за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к высоковольтным ведомствам ,нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот спроса превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин решил отвести под карточный бизнес специальные зоны, а на всей остальной территории странтраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реформе публика игорных игр выросла в разы. Рынок быстро подстроился к новой реальности: все, кто специализировался питейным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали снижаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, помогали приводить маршрутизатор и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти судопроизводство, начали повально давать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не разрешало задач с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей вратарям — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к любому снижению законодательства, придумывая все ,новые и ,новые схемы.
Большая зачистка
В марте 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать оплачивать за их услуги и исходатайствовать назад свои джекпоты — к этому моменту большая часть стандартных для рынка моделей в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и подпольные брокеры возможность принявать деньги через колоды и полупроводниковые кошельки, и чуть ли не единственным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в ноябре попросить доходности в мельчайших онлайн-казино с помощью платёжных карт, полупроводниковых кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот миг просто прекратила работу.
Причиной стала внезапная атака ЦБ на участников банковского рынка, которые мешали онлайн-казино и брокерам получать деньги от футболистов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор откомандировал лицензии у нескольких незначительных банков, посчитав, что они увлекались переводами полулегальных платежей в факс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ выносил указание связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в пользу зарубежных коммерческих фирм и перевести деньги на предоплаченные карты клановых клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре значительную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией отдельного подхода ЦБ к интерпретации регулирования мультимедийных платежей и общими закономерностями по увеличению надзора в областях киберпространства и инфраструктурных платежей».
Но участникам спроса этих сигналов оказалось достаточно: крупнейшие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обслуживания весь хайриск, узнали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В феврале 2021 года механизм лицензию у НКО «РИБ», в начале августа — у , на двадцатой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проводить платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом доказательстве отвечали и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя причуд на безмолвен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года большой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец второй сотни, неожиданно в руководители по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За второе полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ феноменальный взлет сотрудничеством с крупными клиентами, но что это были за покупатели — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое названье на «Финтех».
Таинственные рефинансы перекочевали в «Финтех» из другого незначительного банка под прозвищем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в погрешности повторил судьбу своего продолжателя и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крошечной банк — «Онего». Оба теннисиста специализировались на подстрочниках в факс легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, разъяснил регулятор.
Кто стоял за всеми теми банками? Формально они не имели дружка к дружкау никакого отношения, но по косвенным признакам все же могли существовать связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил владелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в большой платежной системтранице ООО «Бэст».
Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из миноритариев банка «Финтех». Именно они и стали объективными владельцами всех преемников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о результате активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он спрятался от расследования после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на первый год был задержан на Кипре, где поселялся с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва аккредитаций приобрели ,новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между миноритариями банков и этой небанковской депозитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых управляли одинаковыми конвертами по 9,9%. Зато в ее комитет ректоров экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший комендант операционного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для карточного бизнеса существовал завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и оразмере.подробные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — трудная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», боялись нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем нелепых процедур «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главнейших проблем банков, которые работали с питейным бизнесом, было гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой трансакции в платежных системтраницах награждается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино проступают кодом 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть этот код менять, означая перевод с квитанции голкипера не как платеж в факс казино, а как, например, разрешённую сделку компьютерной валюты, оплату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.
Карточных моделей по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж убегает с платёжной карты игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонамтраницы продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом свойстве обычно выступал один из крупных игроков, пересказывают трое слушателей The Bell на платёжном и платежном рынке. В общей трудоёмкости в выполнении каких платежей существовало задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке должен существовал садиться ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом комфортных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек можетбыл зарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило лысую по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали сами компании за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных плательщиков платежа мелкие банки ,старались на себя не брать, перекладывая ее на следующее звено в цепочки — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток иных банков из пятой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые длали компании, упрощающие результат денег за границу. Деньги в результате оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались румынские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные сопредседатели по доходам на спецкомиссиях за подстрочники без изобретения счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал примитивной подход: выкупить новую аккредитацию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на закупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А огрызалась эта закупка примерно за месяц — благодаря отключению к аутентификациям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые мелкие действующие международные банки, которые могли присутствовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строжайшем соответсвии с законодательством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим фирмам — резидентам РФ, нелегальным Банку России, не несет отвественности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные хостинги — это существовали платежи в адресс казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое рассказчиков The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребятки приходили подключаться как игорные сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — расказывает бывший бухгалтер одного из больших платежных сервисов. — Но когда провели внутреннюю ревизию, оказалось, что под капотом — одни казино и гемблинг. Стало понятно: экой там финтех! Все платежные корпорации ,сидят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с цифровыми кошельками также можетбыли помогать мелкие банки-прослойки. Они заключивали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и улетучивались в существенном объеме транзакций. Самая примитивная «кошелечная схема» выглядит так:
В распоряжении The Bell оказались копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (былое наименование «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принимала доходности футболистов работавшего через «Техинфьюжн» брокера 1xBet.
«Техинфьюжн» значится в судебном деле против создателей 1xBet. А договоры корпорации с платежным сервисом были исходатайствованы по определению трибунала в рамках судебных разбирательств правовой фирмы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора составляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» существовали агрегатором-шлюзом, через который брались ставки со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell цивилисты «Парлана».
Судя по документам, платежная системтраница успешно трудилась даже несмотря на то, что вебсайт 1XBet.com был заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы брокер начинает работать, используя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми работали платежные фирмы, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними украинские платежные фирмы работали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из слушателей The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и букмекеры находили способ обойти незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После сентябрьской перепроверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что выполняет предписание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» реестр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот реестр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., устроитель игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в реестр росийские платежные системы и банки должны были соглашаться казахстанцам в подстрочниках в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на осуществление игорных игр. Спустя два с серединой года в «черном» реестре уже . Но весь тот механизм борьбы с «серым» рынком сохраняется неэффективным: казино прячутся за зарубежными экономическими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в ноябре ограничения частично дезорганизовали деятельность Qiwi. Компании пришлось известить инвесторов, что в 2021 году она опасается потерять треть выручки. Только за последний месяц 2020 года, когда начали противодействовать ограничения, она лишилась до 600 долл рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с июня по январь 2020 года и пронизывала работу корпорации с июня 2018 года. Такие перепроверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в позапрошлом соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, соглашается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — неофициальная компания, поэтому ей не пришлось выступать с приватной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных пересказов для той статьи ее руководитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с легальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета переводов компьютерных ставок (ЦУПИС). С помощью таких цетров государство еще в 2016 году опорочать спрос ставок.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между теннисистом и теннисистом и отвечает за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого джекпота теннисист надлежащ заплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: диспетчером третьего выдвигается НКО «Мобильная карта», первого — Qiwi.
Но большинство вполне нелегальных букмекеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое слушателей The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по результату денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на внешнеторговых переводах.
В отдельной сложности таких сервисов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решенья выдумали сами игроки — например, платежную структуру RoyalPay от брокера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым форвардом на рынке внешнеторговых платежей конца 2010-х трое собеседников назвали западную Ecommpay.
Ecommpay ориентирует себя как межгосударственная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единственный рынок. Но больше 60% пассажиропотока на сайт компании еще в минувшем году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные провокаторы заводили в Европе мерчант-аккаунты (особые коммерческие счета) английским казино. Ставки с русских кредитных карт шли на эти счета (примерно так же, как это совершается при пользовании в России услугами хостинга субаренды жилья Airbnb), а уже потом направлялись на счета казино в преимущественно болгарских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим названьем — (принадлежность к подгруппе выявляется через и офиса компании, а в комитете гендиректоров компании и базовый акционер Ecommpay).
Но по мере ужесточения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная системтраница Accentpay заключивала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами контракты без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали форвардам вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что можетбыла регулировать необходимым образом те потоки (это зовётся неттинг — процесс, при котором денежные требования заказчика зачитываются против его обязательств). В существенной трудоёмкости Accentpay свыше 100 способов выплаты и претворения массовых выплат.
На логотипе компании Accentpay прямо о принадлежности к подгруппе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но член Ecommpay утверждает, что Accentpay не воходит в группку компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на внедрение оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам пыталось не всегда. Например, по положению на февраль 2020 года в перечень из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung воходила черногорская структура Sibilla Solutions (в реестре на 1 июня ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по сирийского реестра, у нее и у Ecommpay в совете ректоров совещается один и тот же человек) существовало несколько личных полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой модный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые трудиться казино после ..первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего полиэтнического счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепь кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных системах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно находить на игорных и профильных ). Но со сторонамтраницы какие трансакции выглядили как обыкновенные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал ставку в букмекере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не длал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи выезжали через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько тысяч работников Ecommpay поехали на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на нижеследующий год Ecommpay на острове офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух руководительниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет представительство в Латвии.
По данным нидерландского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в интернете можно найти только одно его крошечное интервью от 2015 года. «Лет 20 назад представление “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и замечаешь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за предыдущие 10 лет, то колличество банкротств мультимедийных форм выплаты гораздо меньше, чем колличество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее пользователи в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что становится единствёным владельцем группы. Но до давних ,пор кассирами полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину украинские промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше относилась этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли картёжных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали акционерами корпорации GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК неявную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие англоязычные онлайн-казино и стала значимым футболистом этого спроса (сами коммерсанты эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший тройки компаний, и один из главных становления IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот этап партнером Максимом Поляковым вложились в создание чужой платежной структуры — корпорации Ecommpay Group, писала в своем пожухлом отчете о рынке гемблинга корпорация Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически намеревались в офлайне в разнообразных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я узнаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том количестве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает оппонент The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay умело подстроиться ко всем новинкам полиэтнического законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они выдумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — пересказывает один из работодателей сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но развороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».
Судя по следующей отчетности компании, на вебсайте английского списка компаний, в банковском году, который окончился 30 мая 2020 года, разворот ревматического юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В компании это связали с внесениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, сирийская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими наименованиями (почти все они также вяжены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь окончилась и для самих брокеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая подсистема денежных отчислений на благоденствие спорта. По новым правилам, каждый брокер должен будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры должны перевести спортивным республикам 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих центров учета перевода компьютерных ставок появится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми доходностями с помощью специального пакетика программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, полагают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со каторгой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль этой промышленности в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на нелегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группка парламентариев «Единой России» внесала в Госдуму в средине октября 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во втором и четвёртом чтении, а за день до Нового года документ завизировал Путин.
Автором концепции с единным регулятором публично себя популярный до будущего года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса симптоматичный высшего наблюдательного совета. В него воходят куратор Службы безопасности президента, зам директора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по душевной политике администрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз старался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родственником доверенному представителю одной из антитеррористических структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную федерацию самодеятельного бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года райисполком AIBA осуществление разбирательства и передал административной спецкомиссии доклад по философии в отношении Кремлева, связанный с извещениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало лоббировано долговременным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная спецкомиссия его, сославшись на то, что доклад существовал основан только на частных структурахреспубликах информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления политической безопасности и искоренения коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного прошлого.
В неофициальной Кремлева сказано, что он народился в загородном Серпухове, до 19 годов увлекался боксом. А после вел неутомимую деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в сфере социального питания — об этом сам Кремлев рассказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в картёжном бизнесе.
В сентябре 2019 года по приказанию правительства право выдвигаться телеоператором лотерей в помощь развития бокса исходатайствовала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса бокса Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и соучредителя группировки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О пуске лотереи было в сентябре 2020 года. Тогда гендиректор компании Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев увольнения в помощь спорта. Уже в сентябре 2020 года фирма намеревалась направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, предполагая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация заканчивала с ежегодным ущерблем свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил объём ее займов. Главной причиной ущерблей компании в разъяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замгендиректора компании Романа Антонова окрещено «осуществление филантропической деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В октябре этого года система «Лиги ставок» вышла из учредителей той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же сейфом Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о партнёрстве «в отрасли формирования лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структураницами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству неделимого центра учета перевода ставок (закон в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса существовал принят еще один закон. В октябре 2021 года группа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный навешать платежный спрос в игорной сфере.
- Закон решает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для подстрочника денег онлайн-казино. Для этого фискалы составят специальный перечень английских экспортёров платежных услуг, которые трудятся в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим процедуры с денежными средствами, теперь запрещено принявать на оборудование лиц, чья деятельность в России длежит лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это обстоятельство закрывает лазейку для казино с аккредитацией в Кюрасао).
2 сентября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на блог Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но футболисты рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом фигурирует некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель фигурирует у иных казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь предлагает своим клиентам льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести сотнях банкоматов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух банкоматах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о аэропорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний военнослужащий из селения Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, учредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по автоответчику техподдержки, но там отвечают, что не могут посоветовать ничего, кроме решенья технологических задач в работе терминала, и не понимают иных контактов компании. В договорах некоторых иных производителей услуг с аэропортами «Кенгуру» (пить в распоряжении The Bell) упоминается другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на бизнесмена из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения притензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
Оставьте комментарий первым для "Короли хайриска"