На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к первоначальному краху

Точное число ее вкладчиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пирамиды сохраняют собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них претендует — объяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с сентября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их внедрения путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация попала в формуляр экономических пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя структурой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим вкладчикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как извещал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в компании «150 инвесторов трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к ликвидности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно основателям Finiko.

Кроме того, у основателей пагоды кушать около тысячи Etherium-кошельков, малейшая часть из которых является буферными (служат только для пересылок монет на главные кошельки), но кушать и три основных. На этап публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на иные счета.

По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на американскую нацвалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире потенциала по объему подпольных спецопераций с криптовалютой и других.
• Транши с разнородных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой фотохостинги по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает количество инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала сочинять заявления в полицию, сообщал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ждет четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .

По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане .опубликовала Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в общероссийском ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, пересказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель принешет все?

Finiko приобретает достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве незначительных кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с проку аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, пить особые аппаратные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако международные ополченцы вряд ли будут займться дознанием организации пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko возвратить средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому владеет адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные члены корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при наличии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал хозяин при закрытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать холодный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему исходный доступ в момент создания. «Если холодный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний силился их рассорить, принуждая следить приятель за приятельом, а еще поторапливал запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 июня Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножичком и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — кушать идея косвенного телеэфира с тремя разнородными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети вышли фотокарточки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.

---

В минувшем году в Турции скрылся создатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим кредиторам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма ущерба по уголовному делу уменьшила 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова возвратили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями принесал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словам иного источника журнала «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за дешевизной простоты получения вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.