На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху

Точное количество ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными сепаратистов (80 долл рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основатели пагоды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем кредитования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма угодила в перечень банковских пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою организацию на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как уведомлял ежемесячнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к облигации в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент прочтения материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков владеют именно основателям Finiko.

Кроме того, у создателей пирамиды кушать около сотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является буферными (служат только для бандеролей ассигнаций на базовые кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о укрывательстве денег и перенаправлении их соучредителями пирамиды на иные счета.

По подсчетам ежемесячника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 августа им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной организацией с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
• Транши с различных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька вывели и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться жуликов со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром работают тем, что ищут, как эти деньги потянуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет допуска ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, сообщал замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ждет четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое совещание в межрегиональном ведении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, пересказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве маленьких кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков извлекались через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, кушать специальные пользовательские комплексы, которые расследуют 8203;ь криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания вращений криптовалют. Однако американские правоохранители вряд ли будут увлекаться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя оными и верят обещаниям третьих лиц Finiko вернуть средства и приостановить 8203;ь организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие свердели на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто явлется конкретными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и первоисточники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при отсутствии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где пребывал арендатор при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с разбирательствами в области криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адресс для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек может только тот, кто ,имел к нему исходный допуск в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый силился их рассорить, ,заставляя следить приятель за приятельом, а еще поторапливал запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 июня Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о вторжении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — пить мысль прямого телеэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети объявились фотокарточки испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.

---

В позапрошлом году в Турции скрылся родоначальник бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма убытка по уголовному делу завысила 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словам другого источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в свойстве страны для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через уведомления о его хищении в консульство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.